资金管理计划【精选推荐】

资金管理计划工作计划范文赌徒我常把精明的交易者比喻成专业赌徒，因为这两类人有很多共同点，并通常也都是赢家。除了完全掌握概率与胜算之外，职业赌徒还引用完整的资金管理法则。他们不愿承担无必要的风险下面是小编为大家整理的资金管理计划【精选推荐】,供大家参考。

资金管理计划

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　　赌 徒　　我常把精明的交易者比喻成专业赌徒，因为这两类人有很多共同点，并通常也都是赢家。除了完全掌握概率与胜算之外，职业赌徒还引用完整的资金管理法则。他们不愿承担无必要的风险，知道何时拥有胜算。胜算越高，所下的赌注也越大。如果根本没有胜算，也就不下注。他们知道如何保护既有获利；手气不好时，也知道鸣金收兵。严格遵守这种纪律，让他们可以随时参加赌局。��　　一些杰出的交易者本就是职业赌徒，后来才转行到金融交易市场。当理查得·丹尼斯招募忍者龟的时候，职业赌徒与桥牌选手就是他最爱招募的对象之一。成功的赌徒与成功的交易者之间，存在一项共通点：他们都知道如何评估风险，并依此而下注。��　　所谓赌徒，并非指那些喜欢赌博的人，而是指那些靠着赌博为生的人。大多数人都是赌桌上的输家。这是明显的事实。可是，职业赌徒具备较严格的纪律，他们知道如何评估概率。他们赌得很精明，不会为追求刺激而进场，他们只是想赚钱或谋取生计。他们通常都讨厌风险，不愿接受负数的期望报酬。专业交易者只期待稳定的打击率，不会刻意追求全垒打。如果胜算不站在他们这边，就不会只因为桌上的赌金很多而冒险。只要情况合理，真正的赌徒并不在意输钱。他们知道输钱是赢得成功的必要步骤之一。只要行为正确，输钱就不是问题。他们不会急着想在下一把就全部捞回来。他们知道只要严格遵循法则，就能成为稳定的赢家。在21点的赌桌上，如果拿到两张a分，就应该拆开而加倍下注；万一没有赢钱，也不该觉得气馁，因为抉择是完全正确的。长期而言，这类的下注最后仍然会赢钱，因为其期望值为正数。��　　真正的赌徒也知道，他们没有必要每把牌都跟。如果胜算明显不高，就自我克制而不跟进。或许会觉得有点无趣，但面前的筹码绝不会少。愚蠢的赌徒会每把都下注，笨拙的交易者则会永远都留在场内，即使胜算明显不高也是如此。一般来说，只有业余的交易者才会经常使诈。专业赌徒很少使诈，通常都是赢面居高时才会下注，否则就不跟进。职业赌徒都有准备周全的行动计划与资金管理计划。他们不假思索的就知道该如何应对每种情况。胜算越高，赌金也越大。当手气很顺时，他们未必会加码。专业赌徒很少会因稳赢的感觉或第六感而增加赌金。他们只会根据胜算高低来调整赌金。对于一般金融市场交易者来说，职业赌徒的行为模式有很多值得学习之处。��　　职业赌徒的一些行为特征，值得金融交易者模仿之处：��　　◇不会输钱搏大。��　　◇ 随着胜算高低而调整赌金。��　　◇ 知道每把牌的风险报酬比率。��　　◇ 知道何时应该退出。��　　◇ 除非拥有合理胜算，否则不跟进。��　　◇不怕输钱。��　　◇知道在哪种情况下输钱。��　　◇具备严格的纪律规范。��　　◇准备行动计划。��　　◇ 知道如何管理资金。��　　更重要的是，职业赌徒知道何时应该放手，何时应该退出，何时应该走开，何时应该逃跑。��　　资金管理计划的重要性　　资金管理计划往往是区别赢家与输家的关键。无论你是什么类型的交易者，也不管你采用趋势跟踪系统或反转系统、是短线交易者或长期投资人、运用纯机械性系统或主观判断，如果遵循严格的资金管理计划，就比较可能成功。很多交易者根本没有资金管理计划，即使有，可能也不知道如何遵循。如果你不知道如何管理交易资本，总是靠运气，那也没有机会在金融市场赚大钱。��　　一般技术分析书籍经常忽略或不太重视资金管理的问题。我们可以看到很多讨论技术分析、选择权，甚至交易心理学的著作，但很少看到专门讨论资金管理的书籍。然而，资金管理经常是决定交易成败的关键所在。即使你拥有全世界最好的交易系统，除非知道如何管理资金，否则很可能还是免不了失败。过去我曾经拥有一些不错的系统，但始终不能有效处理资金管理与风险。虽然偶尔还是能赚钱，但只要承担过多风险，或是碰到一些逆境，就很快连本带利的输掉。��　　反之，即使交易系统不怎么高明，但只要掌握资金管理技巧，仍能维持赢面。换言之，只要有健全的资金管理计划，任何不太离谱的交易系统都能够成功。只要适当管理风险，最单纯的系统也能够获得理想绩效。缺少资金管理能力，交易的路途将会变得很艰难。本章剩余部分准备讨论资金管理计划，下一章则说明资金管理技巧如何运用于交易。��　　我常把资金管理计划比喻为汽车的刹车系统。每个18岁的年轻小伙子，都会炫耀自己车子的速度。他的车子或许跑得很快，但除非有很好的刹车系统，否则最后还是免不了发生车祸。话说回来，我的母亲驾驶一辆老式的卡迪拉克，每小时跑40英里，但她对于刹车的关心程度，远超过汽车的其他性能。所以，汽车保险杠上不曾碰掉过漆。这与资金管理之间有什么关系呢？一套交易系统的赚钱能力或许让你印象深刻，但资金管理才是让你避免破产而成为真正赢家的关键。

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　　资金管理：所有赢家的共通之处　　如何寻找进场点，只是凑成拼图的一小块图片而已；如何寻找出场点，是另一小块图片；至于如何管理风险，其对于最后成败的影响，则更甚于如何寻找进场点与出场点。可是，在交易者眼里，资金管理与风险参数设定，却永远是最不重要的问题。人们总是花太多时间观察走势图或测试交易系统，完全忽略了资金管理问题。系统发展过程中，某些人完全专注于技术指标，根本不理会交易部位规模，但部位规模往往是决定交易者成败的关键因素。了解如何管理资金，其困难程度更超过研读走势图、建立部位或设定止损。经过XX年的市场洗礼之后，资金管理仍然是我最大的弱点所在。��　　我相信资金管理的重要性，更甚于挑选交易对象。如果你曾读过《金融怪杰》这本书，或听过任何杰出交易者的讲演，应该发现每位交易者都运用不同的方法：有些人留意趋势，有些人挑选反转系统，有些人偏爱短线进出，另一些人则长期持有，还有一些人从事差价交易。但所有交易好手都有一个共同点，他们都采用严格的资金管理计划，而且都认同这是他们之所以成功的关键。��　　资金管理的目的　　资金管理的目的很单纯：在非常不好的交易或连续亏损之后，仍然有能力留在市场从事交易。学习如何管理风险，有助于交易者保护珍贵的资本，使其禁得起正常的连续亏损。掌握资金管理的窍门之后，就能忍受15笔连续亏损，然后在两笔交易中挽回先前所有的损失。反之，如果没有资金管理计划，即使在15笔连续获利之后，也可能因为两笔亏损交易而破产，因为他不了解如何控制风险。缺乏健全的资金管理方法，交易者将不知道禁得起哪种程度的亏损，只要几笔失败交易就可能让账户报废。��　　大约XX年前，我阅读狄更斯的《大卫·科波菲尔》，对其中一段对白印象很深。麦考伯曾经提供一些有关资金管理的建议给年轻的大卫：大卫，我的另一个建议。麦考伯说，如果每年收入20镑，而每年花费19镑，你会很高兴。反之，如果每年收入20镑，每年支出21镑，你会很穷困。花朵会凋谢、叶子会枯萎，每天都非常悲惨。总之，你将永远失败，就像我一样。��　　简单地说，如果收入多于支出（亏损），就没有问题；如果支出（亏损）超过收入，那就完了。把这项原则引用到金融交易里，也能同样成功。顺便说一下，如果你还没有看过《大卫·科波菲尔》，可以找时间阅读这本书，保证值得一读。��　　保障交易资本 ��　　交易成功的关键是要如何控制损失，使其金额不超过获利。对于很多交易者来说，学习怎样认赔是很困难的，但他们了解一件事实：一笔交易亏损30美元，总好过亏损1 000美元。请注意，真正的制胜点，通常不在于如何扩大获利，而在于如何控制损失。如果读者还记得第一章强调的资本保障观念，就能永远活跃于市场。过去，我总会在记事簿上写保障资本。现在，这4个醒目的大字就贴在电脑屏幕旁。我必须随时提醒自己，尤其是出现不寻常的亏损时。��　　如果交易账户爆掉，我相信问题绝对是资金管理不当，没有珍惜交易资本。当然，欠缺交易技巧可能也是导致失败的部分原因，但最大的问题必定是资金管理方法与风险控制。无资本，就无交易，因此绝对不可承担过多风险。��　　资金管理计划的内容　　资金管理计划的内容很多，包括：整个风险承担，每笔交易承当的风险程度，何时该更积极承担风险，任何特定时刻所能够承担的最大风险，风险暴露程度，何时应该认赔，如何设定部位规模，如何进行加码等。出场策略应反映资金管理方法，因为止损与部位规模是取决于当时市场状况与个人风险偏好。交易部位的合约口数，对于操作绩效影响很大。资本大小将决定你能够承担的风险程度。5万美元的账户，禁得起每笔交易损失1 000美元。但起始资本如果只有3万美元，不论该笔交易看起来多么具有潜能，都不适合承担相同风险。

　　风险水平　　除了健全的资金管理计划之外，杰出交易者的风险容忍程度通常都偏低。最佳交易者并不是那些偶尔赚最多钱的人，而是那些总是赔最少的人。风险容忍程度越低，越可能成为杰出交易者，因为他们不会挖一个很深的洞让自己跳进去。他们的赚钱能力或许不如其他交易者，但操作绩效稳定。��　　专业交易机构内，那些可运用资本较多的交易者，并不是那些赚最多钱的人，而是那些万一发生亏损而损失程度最少的人。对于那些态度保守而能够控制损失的人，管理当局比较放心，愿意较大的授权。至于那些绩效大起大落的交易者，通常比较危险，万一交易不顺利，可能对公司造成重大伤害。��

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　　成为最佳交易者　　如果想成为最佳交易者，就必须了解资金管理的重要性，而且能够运用适当的风险控制方法，来保障珍贵的交易资本。资金管理可能是决定交易胜败的最重要单一因素。找到适当机会，建立适当部位，只不过是交易程序的一部分；除非知道如何管理资本，否则就很难成功。所谓的风险管理，并不只是在部位建立之后，控制可能发生的损失；实际进行交易前，也有很多必须准备的相关工作。你必须算清自己能够或愿意承受多少风险，评估整体部位所能够投入的总资金额度，以及每笔交易的最大资金规模。你必须清楚每个部位最多能够持有几口合约。还必须预先设定每天能够发生的最大损失。一旦损失到达预定水平，就应该暂停交易，让头脑冷静下来。资金管理计划为什么重要？因为它可以确保交易账户不至于破产，让你明天还可以继续进场从事交易。另外，必须确定交易系统的获利期望值是正数，否则不论多精明的资金管理也不可能让你长期获利。最后要注意，如果你不能严格遵守，即使是最高明的资金管理策略也不能帮助你。只要你想在金融交易市场获得成功，首先就必须培养严格的纪律规范。��　　精明的交易者就是那些知道如何控制风险的人。其他人偶尔或许能赚更多，但唯有懂得控制风险的人，才能持续一贯的操作绩效。随时掌握风险状况，并依此调整部位规模，通常就不会让亏损失控。重复强调：真正的输赢关键，不在于如何扩大获利，而在于如何控制损失。有效的交易系统，胜率通常低于50％，所以控制风险就成为关键。��　　缺乏或误用资金管理计划的危险：��　　1.交易账户破产。��　　2.不知道应该承担多少风险。��　　3.完全没有风险概念。��　　4.不知道何时应该停止。��　　5.采用获利期望值为负数的交易系统。��　　6.承担你不堪重负的风险。��　　7.没有依据情况需要来调整风险。��　　8.没有严格遵守计划的纪律。��　　9.因为大输或大赢而冲昏头脑，不受风险参数控制。��　　10.不相信自己会遇到最大连续亏损。��　　资金管理计划的重要性：　　1.严格的资金管理，是杰出交易者的共通点。��　　2.资金管理让你得以保障珍贵的交易资本。��　　3.资金管理让你了解自己能够承受多少风险。��　　4.资金管理让你有处理最糟糕情况的准备。��　　5.资金管理协助你控制亏损。��　　6.资金管理让你知道最多持有几口合约。��　　7.资金管理协助你准备充裕的交易资本。��　　8.资金管理可以避免交易账户破产。��　　9.资金管理协助你设定合理的交易目标。��　　10.资金管理让你明确知道什么时候应该退场。��　　11.资金管理可以避免赌博心态。��　　12.资金管理可以协助你设定所允许发生的最大亏损。��　　值得提醒自己的一些问题：��　　1.我是否有明确的资金管理计划？��　　2.我是否知道自己可以承担多少风险？��　　3.我的交易资本是否充裕？��　　4.我的交易系统是否具有正数的获利期望值？��　　5.我有没有严格遵守计划？�ァ　�

    6.我是否承担过高的风险？��

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